Modelo gratuito em Excel
Planilha de fluxo de caixa grátis em Excel
Esta planilha de fluxo de caixa registra todo dinheiro que entra e sai da empresa e calcula o saldo a cada lançamento, partindo do saldo inicial. A aba de resumo mostra entradas, saídas, resultado e saldo final de cada mês do ano, além do total por categoria. Download direto em .xlsx.
Atualizado em
| Data | Descrição | Categoria | Tipo | Valor | Saldo acumulado |
|---|---|---|---|---|---|
| 01/09/2026 | Vendas do dia | Vendas | Entrada | R$ 2.350,00 | R$ 7.350,00 |
| 02/09/2026 | Pagamento fornecedor NF 1520 | Fornecedores | Saída | R$ 1.800,00 | R$ 5.550,00 |
| 05/09/2026 | Aluguel de setembro | Aluguel | Saída | R$ 2.500,00 | R$ 3.050,00 |
| 05/09/2026 | Vendas da semana | Vendas | Entrada | R$ 6.420,50 | R$ 9.470,50 |
Saldo acumulado = saldo inicial + entradas até a linha − saídas até a linha.
Como usar a planilha de fluxo de caixa
- 1Na aba "Lançamentos", informe o saldo inicial: o que havia em caixa e no banco no dia em que começou.
- 2Lance cada movimentação com data, descrição, categoria, tipo (Entrada ou Saída) e o valor sempre positivo.
- 3Mantenha as linhas em ordem de data, porque o saldo é calculado de cima para baixo.
- 4Na aba "Resumo", digite o ano. Meses com resultado ou saldo negativo ficam em vermelho.
- 5Use o total por categoria para ver para onde o dinheiro está indo antes de decidir cortes.
O que vem no arquivo
- Aba “Lançamentos”Saldo inicial e uma linha por movimentação, com saldo acumulado calculado.
- Aba “Resumo”Entradas, saídas, resultado e saldo final de janeiro a dezembro, mais o total por categoria.
- Aba “Listas”Categorias, tipos e formas de pagamento.
- Aba “Como usar”Passo a passo, legenda de cores e limitações, dentro da própria planilha.
Limitações da planilha
- Registra o que já aconteceu; contas futuras só aparecem se você lançar a previsão.
- Não concilia com o extrato bancário automaticamente.
- O resumo trabalha um ano por vez, a partir do saldo inicial informado.
- Um valor ou tipo digitado errado muda o saldo de todas as linhas seguintes.
Quando vale passar para um sistema
A planilha resolve bem enquanto a rotina é simples. Costuma ser hora de mudar:
- Quando conferir a planilha com o extrato passa a tomar horas toda semana.
- Quando vendas e contas a pagar já estão em outro lugar e você digita tudo duas vezes.
- Quando precisa de uma previsão de caixa com as contas em aberto dos próximos meses.
Perguntas frequentes
O que é fluxo de caixa?
É o registro de todas as entradas e saídas de dinheiro da empresa em um período, com o saldo resultante. Ele mostra se o dinheiro disponível cobre os pagamentos, o que nem sempre acontece mesmo quando a empresa tem lucro.
Como usar a planilha de fluxo de caixa?
Informe o saldo inicial, lance cada entrada e saída com data, categoria e valor e mantenha as linhas em ordem de data. O saldo acumulado e o resumo mensal são calculados pelas fórmulas.
Qual a diferença entre fluxo de caixa e DRE?
O fluxo de caixa considera a data em que o dinheiro entrou ou saiu. A DRE considera o mês em que a venda ou a despesa aconteceu, mesmo que o pagamento seja depois. Uma empresa pode ter lucro na DRE e faltar caixa.
Posso usar a planilha para mais de um ano?
Pode lançar vários anos na mesma aba; o resumo mostra o ano digitado na célula B4. Para começar um ano novo do zero, salve uma cópia e use o saldo final de dezembro como saldo inicial.
A planilha é gratuita mesmo?
Sim. O download é direto, sem cadastro e sem e-mail. Você pode usar e adaptar à vontade.
Funciona no Google Planilhas?
Sim. Importe o .xlsx no Google Drive e abra com o Google Planilhas; fórmulas, listas e cores de alerta são mantidas.
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