Sistema de gestão para correspondentes bancários e lojas de crédito
A loja de crédito trabalha com quatro bancos. O consignado do INSS paga uma comissão, o cartão benefício outra e a portabilidade uma terceira, e cada banco deposita numa data. Dois promotores de rua recebem parte do que vendem, e o dono quer saber, no dia 20, se a meta do mês vai fechar.
Atendimento por WhatsApp ou e-mail. Sem compromisso.
- tabela por produto e prazo
- Comissão por bancotabela por produto e prazo
- promotores e parceiros por contrato pago
- Repassepromotores e parceiros por contrato pago
- depósito do banco contra contratos
- Conciliaçãodepósito do banco contra contratos
- nota da comissão recebida
- NFS-enota da comissão recebida
O que é um sistema para correspondente bancário?
O correspondente bancário ganha comissão das instituições financeiras sobre contratos que origina, e repassa parte dela a promotores e parceiros. O sistema registra cada contrato com banco, produto e valor, calcula comissão a receber e repasse a pagar e concilia o que o banco depositou. A simulação e a formalização do crédito continuam nas plataformas dos bancos.
Também procurado como programa para correspondente bancário, software para correspondente bancário, ERP para correspondente bancário. Atualizado em .
O que trava a operação
Os gargalos que aparecem em correspondentes bancários
Comissão que o banco não pagou
O contrato foi averbado e pago ao cliente, mas a comissão não veio no extrato. Sem lista de contratos por banco, a diferença passa.
Estorno de comissão sem controle
O cliente quitou antes do prazo e o banco descontou a comissão. O promotor já recebeu a parte dele.
Repasse calculado no Excel
Cada promotor tem percentual diferente por produto. O fechamento leva dois dias e gera discussão.
Meta sem número confiável
O dono pergunta quanto foi produzido e cada vendedor tem uma planilha diferente.
Antes e depois
O que muda na rotina de correspondente bancário com o Beevix
| Na operação | Sem sistema | Com o Beevix |
|---|---|---|
| Contratos | Planilha por vendedor | Registro por banco, produto e status |
| Comissão a receber | Estimada de cabeça | Calculada pela tabela do banco |
| Conciliação | Extrato conferido linha a linha | Depósito ligado aos contratos |
| Estornos | Descobertos depois | Lançados contra o contrato e o repasse |
| Repasse | Planilha de fechamento | Percentual por promotor e produto |
| Metas | Somadas no fim do mês | Produção acompanhada no dia |
Como funciona na prática
O fluxo de correspondente bancário, do primeiro contato ao faturamento
- 1
Atendimento
Cliente atendido, simulação feita na plataforma do banco.
- 2
Registro do contrato
Banco, produto, valor e promotor lançados no Beevix.
- 3
Pagamento ao cliente
Status atualizado e comissão prevista.
- 4
Recebimento do banco
Depósito conciliado com os contratos.
- 5
Repasse
Promotores pagos sobre o que entrou, com estornos descontados.
Recursos
O que o Beevix entrega para correspondentes bancários
Contratos
Banco, produto, valor e status.
Comissão a receber
Previsão por banco e data.
Comissão de vendedores
Repasse a promotores e parceiros.
Conciliação bancária
Extrato contra contratos pagos.
Metas
Produção por loja e por vendedor.
NFS-e
Nota da comissão ao banco.
Tudo em um painel só: correspondentes bancários do primeiro contato ao faturamento.
Integrações
Integrações do sistema para correspondente bancário
- C
Conta digital PJ
Recebimento das comissões dos bancos.
- C
Conciliação bancária
Extrato importado e conferido.
- W
WhatsApp
Atendimento e envio de documentos do cliente.
Integração com WhatsApp - C
Certificado Digital A1
Emissão das notas de serviço.
- I
Importação por planilha
Relatório de produção vindo do banco.
Fiscal e regulatório
Particularidades fiscais de correspondente bancário
O que muda na emissão de nota e nas obrigações de quem atua em correspondentes bancários.
Atuação por conta do banco
O art. 3º da Resolução CMN 4.935/2021 diz que o correspondente atua por conta e sob as diretrizes da instituição contratante, que responde pelo atendimento. As regras de certificação dos atendentes também estão nessa resolução.
ISS da comissão
Agenciamento e intermediação de contratos estão no subitem 10.02 da lista da Lei Complementar 116/2003. Alguns municípios enquadram de outra forma; confirme com a contabilidade.
Repasse a parceiros
O promotor que tem empresa emite nota para o correspondente; o autônomo recebe com retenções próprias. O formato muda impostos; defina com a contabilidade.
CNAE
CNAE para correspondente bancário
Os códigos de atividade (CNAE) que costumam aparecer no CNPJ de quem trabalha com correspondente bancário. A escolha final depende do que a empresa faz de fato e é feita com o contador; a lista oficial é a da CONCLA/IBGE.
| Código | Descrição oficial (IBGE) | Quando usar | Tipo | MEI (Anexo XI) |
|---|---|---|---|---|
| 6619-3/02 | Correspondentes de instituições financeiras | Subclasse própria dos correspondentes de instituições financeiras. | Principal | Fora do Anexo XI |
| 6619-3/99 | Outras atividades auxiliares dos serviços financeiros não especificadas anteriormente | Alternativa para outras atividades auxiliares de serviços financeiros. | Secundário | Fora do Anexo XI |
Fonte: CNAE 2.3, subclasses, na API de CNAE do IBGE (subclasses); coluna MEI conforme o Anexo XI da Resolução CGSN nº 140/2018, que lista as ocupações permitidas ao MEI. Aparecer no Anexo XI não basta: a ocupação listada pode ser mais restrita que a subclasse, então confira a ocupação exata no anexo. Consultado em 03/10/2026.
CNAE de outros tipos de negócioImplantação
Implantação em correspondente bancário: a primeira semana
Um roteiro objetivo para sair da planilha sem parar o atendimento.
- 1
Dia 1: Bancos e produtos
Cadastre instituições e tabelas de comissão.
- 2
Dia 2: Equipe
Promotores e vendedores com percentual de repasse.
- 3
Dia 3: Contratos do mês
Importe a produção atual.
- 4
Semana 2: Conciliação
Confira o primeiro depósito de comissão pelo sistema.
Glossário
Os termos de correspondentes bancários, explicados
- Consignado
- Empréstimo com parcelas descontadas direto do salário ou benefício.
- Averbação
- Registro da margem consignável pelo órgão pagador.
- Portabilidade
- Transferência de uma dívida para outro banco com novas condições.
- Estorno de comissão
- Desconto da comissão quando o contrato é cancelado ou quitado cedo.
- Subestabelecido
- Parceiro contratado pelo correspondente para originar operações.
Planos e preços
Um ERP que acompanha o crescimento da sua empresa
Escolha o plano mais adequado ao tamanho da sua operação. No plano anual, você economiza até 50%.
Beevix Básico
Para começar com organização e controle
Ideal para MEIs que precisam organizar o financeiro, emitir notas e acompanhar a operação em um só lugar.
Microempreendedor Individual (MEI)
Faturamento anual recomendado: Até R$ 81 mil
Falar sobre o BásicoR$ 99/mês
Equivalente a R$ 1.188 por ano
Economize R$ 360 por ano
Inclui
- 1 usuário
- Emissão de NF-e e NFC-e
- Controle de estoque e cadastros
- Contas a pagar e a receber
- 1 canal de venda integrado
- Suporte por e-mail
- Mais escolhido
Beevix Pro
Para centralizar toda a gestão da empresa
Ideal para microempresas que precisam controlar vendas, estoque, financeiro, clientes e processos em uma única plataforma.
Microempresa (ME)
Faturamento anual recomendado: De R$ 81 mil a R$ 360 mil
Falar sobre o ProR$ 149/mês
Equivalente a R$ 1.788 por ano
Economize R$ 600 por ano
Tudo do Básico, mais
- 3 usuários
- NFS-e e ordem de serviço
- Frente de caixa (PDV)
- Até 5 canais de venda
- Beevix Envios e etiquetas
- Suporte por telefone e chat
Beevix Scale
Para empresas que estão crescendo
Ideal para operações com maior volume de vendas, mais processos, equipe em expansão e necessidade de controles avançados.
Empresa em expansão
Faturamento anual recomendado: De R$ 360 mil a R$ 1,5 milhão
Falar sobre o ScaleR$ 229/mês
Equivalente a R$ 2.748 por ano
Economize R$ 1.440 por ano
Tudo do Pro, mais
- 8 usuários
- Canais de venda ilimitados
- +80 automações
- Ordem de produção
- Dashboards do Meu Negócio
- Suporte prioritário
Beevix Max
Para operações de maior porte
Ideal para empresas com alto volume de movimentações, diferentes setores, processos complexos, filiais ou múltiplos CNPJs.
Operação de maior porte
Faturamento anual recomendado: Acima de R$ 1,5 milhão
Falar com um especialistaR$ 399/mês
Equivalente a R$ 4.788 por ano
Economize R$ 4.800 por ano
Tudo do Scale, mais
- Usuários ilimitados
- Multiempresas (múltiplos CNPJs)
- API e Central de Extensões
- Implantação guiada
- Gerente de conta dedicado
- SLA de atendimento
- Sem fidelidade nem multa
- Troque de plano quando quiser
- Suporte humano incluso
- Implantação acompanhada
Os valores anuais são apresentados como equivalência mensal. A recomendação considera o faturamento e a complexidade da operação, mas você pode escolher o plano que melhor atende às necessidades da sua empresa.
Dúvidas frequentes
Perguntas de quem trabalha com correspondentes bancários
O Beevix faz simulação de crédito?
Não. Simulação, digitação e formalização ficam nas plataformas dos bancos. O Beevix controla contratos, comissões e repasses.
Consigo importar o relatório de produção do banco?
Consegue, por planilha, e conciliar com o que foi depositado.
Como trato o estorno de comissão?
O estorno é lançado contra o contrato, e o repasse do promotor é ajustado no próximo fechamento.
Tenho três lojas. Vejo a produção de cada uma?
Vê. Cada loja tem sua meta e seu relatório.
Dá para pagar promotor por Pix?
Dá. O repasse vai para o contas a pagar e sai pela conta digital.
O sistema emite nota para cada banco?
Emite a NFS-e da comissão recebida para cada instituição.
O Beevix guarda documentos dos clientes?
Pode anexar ao cadastro, mas a guarda exigida pelo banco segue as regras da instituição contratante.
Qual o CNAE para correspondente bancário?
O CNAE principal mais usado para correspondente bancário é 6619-3/02 (Correspondentes de instituições financeiras). Também aparecem como secundários: 6619-3/99 (Outras atividades auxiliares dos serviços financeiros não especificadas anteriormente). A escolha final depende das atividades que a empresa exerce de fato e deve ser feita com o contador; a lista oficial de códigos é a da CONCLA/IBGE.
O que o ERP para correspondente bancário usa no dia a dia
- NFS-eEmissão de NFS-e a partir da ordem de serviço ou da venda do serviço, com o valor indo direto para o contas a receber.
- Gestão financeiraContas a pagar e a receber, fluxo de caixa e conciliação, com títulos criados pelas próprias vendas e compras.
- Comissão de vendedoresVendas ligadas a cada vendedor e comissão apurada a partir dos pedidos registrados, no mesmo sistema das vendas e do financeiro.
- Controle de vendasPropostas, orçamentos e pedidos da loja, do site e dos marketplaces num só lugar, com nota, estoque e recebimento ligados a cada venda.
Materiais gratuitos para começar
Guias para quem trabalha com correspondentes bancários
Mais segmentos de serviços profissionais
- Leiloeiros e casas de leilão
- Avaliadores de imóveis
- Clubes de benefícios e cartões de desconto
- Peritos judiciais e assistentes técnicos
- Administradoras de shopping center
- Social medias e freelancers de marketing
- Agências de promotores e trade marketing
- Estúdios de design gráfico
Organize a sua operação de correspondentes bancários
Sem fidelidade. Fale com quem conhece a operação do seu setor.
Atendimento por WhatsApp ou e-mail. Sem compromisso.