Sistema de gestão para BPO financeiro e consultorias financeiras
A analista começa o dia conciliando o extrato da padaria, programa os pagamentos da clínica, emite os boletos da escola de idiomas e manda o fluxo de caixa da construtora. São 25 clientes, cada um com seu banco, suas categorias e um dono que quer saber, até sexta, quanto vai sobrar no mês.
Atendimento por WhatsApp ou e-mail. Sem compromisso.
- cada cliente em uma empresa separada
- Multiempresascada cliente em uma empresa separada
- extrato bancário contra lançamentos
- Conciliaçãoextrato bancário contra lançamentos
- mensalidade do BPO cobrada automaticamente
- Honorário recorrentemensalidade do BPO cobrada automaticamente
- fluxo de caixa e DRE gerencial por cliente
- Relatóriosfluxo de caixa e DRE gerencial por cliente
O que é um sistema para BPO financeiro?
Um sistema para BPO financeiro permite que a consultoria opere o financeiro de vários clientes em empresas separadas, com contas a pagar e a receber, conciliação bancária, emissão de boletos, Pix e notas, e relatórios de fluxo de caixa e resultado. A própria consultoria usa o sistema para cobrar seus honorários de forma recorrente e emitir a NFS-e. O dono de cada empresa atendida pode acessar os números com permissão de leitura.
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O que trava a operação
Os gargalos que aparecem em bpo financeiro
Um sistema diferente por cliente
Cada cliente usa um banco, uma planilha ou um sistema próprio. A analista troca de tela vinte vezes por dia e perde o padrão.
Conciliação que acumula
Três semanas de extrato sem conciliar no cliente que mais movimenta. Quando o dono pergunta o saldo real, a resposta demora dias.
Comprovantes por mensagem
Boletos, notas e comprovantes chegam por WhatsApp, e-mail e foto. Encontrar o documento de um pagamento de março vira caça ao tesouro.
Honorário que não acompanha o trabalho
O cliente dobrou o número de lançamentos e paga o mesmo de dois anos atrás. Sem medir o volume por cliente, o reajuste fica sem argumento.
Antes e depois
O que muda na rotina de BPO financeiro com o Beevix
| Na operação | Sem sistema | Com o Beevix |
|---|---|---|
| Clientes | Uma ferramenta para cada empresa | Multiempresas no mesmo sistema |
| Conciliação | Extrato baixado e conferido em planilha | Conciliação bancária por conta |
| Pagamentos | Lista mandada ao dono por mensagem | Contas a pagar com aprovação e anexo |
| Cobrança dos clientes do cliente | Boleto emitido no banco | Boleto, Pix e link com baixa automática |
| Relatórios | Planilha montada no fim do mês | Fluxo de caixa e DRE gerencial |
| Honorários | Boleto avulso todo mês | Cobrança recorrente com NFS-e |
Como funciona na prática
O fluxo de BPO financeiro, do primeiro contato ao faturamento
- 1
Implantação do cliente
A empresa do cliente é criada com contas bancárias, plano de contas e fornecedores.
- 2
Rotina diária
Contas a pagar e a receber são lançadas com anexos, e os pagamentos são programados.
- 3
Conciliação
O extrato é conciliado com os lançamentos, e as diferenças são apontadas.
- 4
Relatórios
Fluxo de caixa e resultado do mês são enviados ao dono.
- 5
Honorário
A mensalidade do BPO é cobrada de forma recorrente e a NFS-e é emitida.
Recursos
O que o Beevix entrega para bpo financeiro
Multiempresas
Cada cliente com seus dados separados.
Contas a pagar e receber
Lançamentos com anexos e categorias.
Conciliação bancária
Extrato conferido contra o sistema.
Emissão de notas e boletos
NFS-e, NF-e e cobrança dos clientes.
Fluxo de caixa e DRE
Relatórios gerenciais por empresa.
Acesso do dono
Permissões por usuário e empresa.
Tudo em um painel só: bpo financeiro do primeiro contato ao faturamento.
Integrações
Integrações do sistema para BPO financeiro
- C
Conciliação bancária
Extratos importados para conferência.
- C
Conta digital PJ
Pagamentos e recebimentos dentro do Beevix.
- P
Pix, boleto e link
Cobrança dos clientes das empresas atendidas.
- C
Contabilidade
Envio do financeiro organizado ao contador.
- C
Certificado Digital A1
Emissão de notas em nome de cada cliente.
Fiscal e regulatório
Particularidades fiscais de BPO financeiro
O que muda na emissão de nota e nas obrigações de quem atua em bpo financeiro.
Item do ISS do BPO
A Lei Complementar 116/2003 tem itens que costumam ser usados pelo setor, como 17.01 (assessoria ou consultoria), 17.03 (planejamento e organização financeira ou administrativa) e 17.12 (administração em geral). O item depende do contrato; confirme com o contador.
BPO não é escrituração contábil
O BPO opera o financeiro, mas a escrituração contábil e as obrigações acessórias continuam com o contador habilitado. O Beevix não faz escrituração contábil nem folha.
Certificado e procurações
Emitir nota ou acessar bancos em nome do cliente exige certificado e autorizações dele. Formalize em contrato quem pode emitir e pagar em nome de cada empresa.
CNAE
CNAE para BPO financeiro
Os códigos de atividade (CNAE) que costumam aparecer no CNPJ de quem trabalha com BPO financeiro. A escolha final depende do que a empresa faz de fato e é feita com o contador; a lista oficial é a da CONCLA/IBGE.
| Código | Descrição oficial (IBGE) | Quando usar | Tipo | MEI (Anexo XI) |
|---|---|---|---|---|
| 8211-3/00 | Serviços combinados de escritório e apoio administrativo | Serviços combinados de escritório e apoio administrativo, que cita planejamento financeiro sob contrato. | Principal | Fora do Anexo XI |
| 7020-4/00 | Atividades de consultoria em gestão empresarial, exceto consultoria técnica específica | Para consultoria em gestão empresarial e financeira. | Secundário | Fora do Anexo XI |
Fonte: CNAE 2.3, subclasses, na API de CNAE do IBGE (subclasses); coluna MEI conforme o Anexo XI da Resolução CGSN nº 140/2018, que lista as ocupações permitidas ao MEI. Aparecer no Anexo XI não basta: a ocupação listada pode ser mais restrita que a subclasse, então confira a ocupação exata no anexo. Consultado em 03/10/2026.
CNAE de outros tipos de negócioImplantação
Implantação em BPO financeiro: a primeira semana
Um roteiro objetivo para sair da planilha sem parar o atendimento.
- 1
Dia 1 — Empresa da consultoria
Cadastre a própria consultoria e os contratos de honorário.
- 2
Dia 2 — Primeiro cliente
Crie a empresa do cliente com bancos e plano de contas padrão.
- 3
Dia 3 — Conciliação
Importe o extrato do mês e concilie os lançamentos.
- 4
Semana 2 — Carteira
Migre os demais clientes usando o mesmo modelo.
Glossário
Os termos de bpo financeiro, explicados
- BPO financeiro
- Terceirização das rotinas financeiras de uma empresa para uma equipe especializada.
- Conciliação bancária
- Conferência entre o extrato do banco e os lançamentos do sistema.
- DRE gerencial
- Demonstrativo de resultado montado para decisão, sem as formalidades contábeis.
- Plano de contas
- Lista de categorias usadas para classificar receitas e despesas.
- Fluxo de caixa
- Projeção de entradas e saídas de dinheiro por data.
Planos e preços
Um ERP que acompanha o crescimento da sua empresa
Escolha o plano mais adequado ao tamanho da sua operação. No plano anual, você economiza até 50%.
Beevix Básico
Para começar com organização e controle
Ideal para MEIs que precisam organizar o financeiro, emitir notas e acompanhar a operação em um só lugar.
Microempreendedor Individual — MEI
Faturamento anual recomendado: Até R$ 81 mil
Falar sobre o BásicoR$ 99/mês
Equivalente a R$ 1.188 por ano
Economize R$ 360 por ano
Inclui
- 1 usuário
- Emissão de NF-e e NFC-e
- Controle de estoque e cadastros
- Contas a pagar e a receber
- 1 canal de venda integrado
- Suporte por e-mail
- Mais escolhido
Beevix Pro
Para centralizar toda a gestão da empresa
Ideal para microempresas que precisam controlar vendas, estoque, financeiro, clientes e processos em uma única plataforma.
Microempresa — ME
Faturamento anual recomendado: De R$ 81 mil a R$ 360 mil
Falar sobre o ProR$ 149/mês
Equivalente a R$ 1.788 por ano
Economize R$ 600 por ano
Tudo do Básico, mais
- 3 usuários
- NFS-e e ordem de serviço
- Frente de caixa (PDV)
- Até 5 canais de venda
- Beevix Envios e etiquetas
- Suporte por telefone e chat
Beevix Scale
Para empresas que estão crescendo
Ideal para operações com maior volume de vendas, mais processos, equipe em expansão e necessidade de controles avançados.
Empresa em expansão
Faturamento anual recomendado: De R$ 360 mil a R$ 1,5 milhão
Falar sobre o ScaleR$ 229/mês
Equivalente a R$ 2.748 por ano
Economize R$ 1.440 por ano
Tudo do Pro, mais
- 8 usuários
- Canais de venda ilimitados
- +80 automações
- Ordem de produção
- Dashboards do Meu Negócio
- Suporte prioritário
Beevix Max
Para operações de maior porte
Ideal para empresas com alto volume de movimentações, diferentes setores, processos complexos, filiais ou múltiplos CNPJs.
Operação de maior porte
Faturamento anual recomendado: Acima de R$ 1,5 milhão
Falar com um especialistaR$ 399/mês
Equivalente a R$ 4.788 por ano
Economize R$ 4.800 por ano
Tudo do Scale, mais
- Usuários ilimitados
- Multiempresas (múltiplos CNPJs)
- API e Central de Extensões
- Implantação guiada
- Gerente de conta dedicado
- SLA de atendimento
- Sem fidelidade nem multa
- Troque de plano quando quiser
- Suporte humano incluso
- Implantação acompanhada
Os valores anuais são apresentados como equivalência mensal. A recomendação considera o faturamento e a complexidade da operação, mas você pode escolher o plano que melhor atende às necessidades da sua empresa.
Dúvidas frequentes
Perguntas de quem trabalha com bpo financeiro
Consigo atender vários clientes no mesmo acesso?
Consegue. O Beevix é multiempresas, e cada cliente fica em uma empresa com dados separados.
O dono da empresa atendida pode ver os relatórios?
Pode. Ele recebe um usuário com as permissões que você definir.
O Beevix faz a contabilidade dos clientes?
Não. O Beevix não faz escrituração contábil nem folha; ele organiza o financeiro e envia os dados ao contador.
Dá para emitir boletos dos clientes das empresas atendidas?
Dá. Cada empresa emite boletos, Pix e links pela própria conta.
Como cobro meus honorários?
Os contratos de honorário entram na cobrança recorrente da sua consultoria, com NFS-e.
Consigo usar o mesmo plano de contas em todos os clientes?
Consegue partir de um modelo e ajustar para cada cliente.
Também faço consultoria de precificação. Serve?
Serve. Projetos avulsos podem ser cobrados à parte, com proposta e NFS-e.
Qual o CNAE para BPO financeiro?
O CNAE principal mais usado para BPO financeiro é 8211-3/00 (Serviços combinados de escritório e apoio administrativo). Também aparecem como secundários: 7020-4/00 (Atividades de consultoria em gestão empresarial, exceto consultoria técnica específica). A escolha final depende das atividades que a empresa exerce de fato e deve ser feita com o contador; a lista oficial de códigos é a da CONCLA/IBGE.
O que o ERP para BPO financeiro usa no dia a dia
- NFS-eEmissão de NFS-e a partir da ordem de serviço ou da venda do serviço, com o valor indo direto para o contas a receber.
- Gestão financeiraContas a pagar e a receber, fluxo de caixa e conciliação, com títulos criados pelas próprias vendas e compras.
- Controle de vendasPropostas, orçamentos e pedidos da loja, do site e dos marketplaces num só lugar, com nota, estoque e recebimento ligados a cada venda.
- Cobrança recorrenteMensalidades e assinaturas cobradas de forma recorrente e acompanhadas no contas a receber, com Pix, boleto e link de pagamento.
Materiais gratuitos para começar
Organize a sua operação de bpo financeiro
Sem fidelidade. Fale com quem conhece a operação do seu setor.
Atendimento por WhatsApp ou e-mail. Sem compromisso.