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Calculadora de capital de giro
A necessidade de capital de giro é o dinheiro preso na operação: contas a receber mais estoque, menos o que se deve aos fornecedores. Pelos prazos, ela é o ciclo financeiro (prazo médio de estoque + prazo médio de recebimento − prazo médio de pagamento) multiplicado pelo custo de um dia de operação.
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Pelos saldos de hoje
Boletos, cartão a receber
A custo
- Necessidade de capital de giro
- R$ 65.000,00
- Recursos presos na operação
- R$ 100.000,00
Pelos prazos médios
Da compra até a venda
Aos fornecedores
Compras + despesas operacionais
- Capital de giro necessário
- R$ 70.000,00
- Ciclo financeiro
- 35 dias
- Custo de um dia de operação
- R$ 2.000,00
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Como a calculadora faz a conta
- Pelos saldos: NCG = contas a receber + estoque − fornecedores a pagar
- Ciclo financeiro = prazo de estoque + prazo de recebimento − prazo de pagamento
- Custo diário = custos e despesas do mês ÷ 30
- Pelos prazos: capital de giro = ciclo financeiro × custo diário
Exemplo
Pelos saldos: R$ 40.000,00 a receber, R$ 60.000,00 em estoque e R$ 35.000,00 a pagar a fornecedores dão necessidade de R$ 65.000,00. Pelos prazos: 45 dias de estoque, 30 para receber e 40 para pagar formam um ciclo de 35 dias; com R$ 60.000,00 de custos no mês (R$ 2.000,00 por dia), o capital de giro necessário é R$ 70.000,00.
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Perguntas frequentes
Como calcular a necessidade de capital de giro?
Some contas a receber e estoque e subtraia o que deve a fornecedores. R$ 40.000,00 + R$ 60.000,00 − R$ 35.000,00 = R$ 65.000,00 que a empresa precisa financiar com caixa próprio ou empréstimo.
O que é ciclo financeiro?
É o número de dias entre pagar o fornecedor e receber do cliente. Com 45 dias de estoque, 30 para receber e 40 para pagar, o ciclo é 45 + 30 − 40 = 35 dias. Quanto maior o ciclo, mais capital de giro a empresa precisa.
Como calcular os prazos médios?
Prazo médio de recebimento = contas a receber ÷ vendas a prazo do mês × 30. Prazo de estoque = estoque ÷ CMV do mês × 30. Prazo de pagamento = fornecedores a pagar ÷ compras do mês × 30.
Como reduzir a necessidade de capital de giro?
Encurtando o ciclo: girar o estoque mais rápido, receber antes (incentivo à vista, menos parcelas) e negociar prazos maiores com fornecedores. Cada dia a menos libera um dia de custo da operação.
Capital de giro negativo é ruim?
Não necessariamente. Se a empresa recebe antes de pagar, como em muitos supermercados e restaurantes, a necessidade fica negativa e a operação é financiada pelos fornecedores. O risco aparece quando as vendas caem e os pagamentos continuam.
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